MFクラウド会計・MFクラウド確定申告で、自動仕訳ルールでの「複合仕訳」の設定方法をお伝えします。
借入金の返済で、「元金返済」と「利息支払」の入力が面倒くさい！ と感じている場合におすすめの方法です。
説明のポイント
- 元金（元本）と利息の複合仕訳を、自動表示できる設定方法
元本と利息に分けた仕訳を自動で表示できるか？
MFクラウドの便利な点は、仕訳を自動で表示してくれることです。
しかし、ちょっと面倒なのが「複合仕訳」の入力です。例えば借入金の支払いがある場合は、毎回数字を手入力していることもあるでしょう。
しかし、次のような返済表であれば、自動的に元本も利息も数字を表示させることができます。
この返済表を見ると、その特徴は、
- 勘定科目が複数に分かれる（複合仕訳）
- 毎回数字が変動する
という処理です。
ミニビジネスでは、日本政策金融公庫のお世話になっている人も多いでしょう。
そこで、借入金の返済のときに、仕訳を自動的に表示できる設定方法を考えます。
MFクラウド会計で複合の自動仕訳を設定する
1．自動仕訳ルールを表示する
MFクラウド会計の内部で設定されている「自動仕訳ルール」を確認します。
ちなみに「自動仕訳ルール」とは、過去に入力した仕訳をルールとして記憶する機能です。
メニューの「自動で仕訳」→「連携サービスから入力」を選択します。
表示された画面の右上をみると、「自動仕訳ルール」という表示がありますので、ここをクリックします。
「自動仕訳ルール」の画面では、これまでに入力した仕訳をもとに、たくさんのルールが蓄積されています。
これらのルールは、読み込む明細に適用されます。ルールに該当するものがあれば、自動的に勘定科目や摘要欄を提案します。
2．複合ルールの自動仕訳を追加する
今回は「複合ルール」の作り方を説明します。「複合ルール」を選択し、ルールを設定する金融機関と、口座を選択します。
画面右側にある「＋仕訳ルール新規作成」を選択します。
仕訳ルールの新規作成画面が表示されます。ポイントに沿って説明します。
- 借入の返済はお金が出ていく処理のため、「出金に適用」を選択
- MFクラウド会計は、読み込んだ明細で内容を判断します。毎月確実に表示される明細で、他の内容と重複しないものを「部分一致」で指定します。ここでは「公庫」として設定しました。
- [貸方] 「普通預金」で出金する設定です。金額は「明細の金額」を指定します。
- [借方] 元金の返済設定です。元金の返済が毎月同額のため、元金の金額を入力します。
- [借方] 支払利息の設定です。利息は返済ごとに変動しますので、「指定なし」に設定します。これにより（出金額－元金返済額）が自動的に入力されます。
3．注意点
この複合ルールを作成したあとは、いままでに自動作成されている通常ルール・複合ルールを確認し、入出金明細の同じルールは削除しておきましょう。
似たようなルールがあると、うまく動作しない可能性が高いです。
なお、ここでお伝えした設定方法は、「元金が毎月同額」の返済の場合です。借入内容によっては、「元金＋利息が毎月同額」の返済の場合があります。
この場合は、元金の返済が固定ではないため、元金の部分に金額を入れることができません。手間ですが、毎月の手入力が必要になります。
まとめ
MFクラウド会計で、自動仕訳で複合仕訳を設定する方法をお伝えしました。
元金が毎月同額の返済であれば、自動的に、利息の数字も表示させることができますので、ぜひお試しください。